AI诈骗正在全国爆发！“10分钟被骗430万”，财务人应如何应对？

近日，AI诈骗正在全国爆发的话题冲上热搜第一，引发网友热议。

随着人工智能的迅猛发展，诈骗团伙的诈骗手段也越来越科技化，竟然用上了AI换脸技术。

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(资料图片仅供参考)

老板被AI换脸，10分钟骗走430万

据平安包头官方消息，5月8日，包头市公安局电信网络犯罪侦查局发布一起使用智能AI技术进行电信诈骗的案件。

4月20日11时40分左右，福州市某科技公司法人代表郭先生的好友突然通过微信视频联系到他，两人经过短暂聊天后，好友告诉郭先生， 自己的朋友在外地投标，需要430万元保证金 ，且需要公对公账户过账，所以想要借用郭先生公司的账户走一下账。

好友向郭先生要了银行卡号，声称已经把钱打到郭先生的账户上，还把银行转账底单的截图通过微信发给了郭先生。

基于视频聊天信任的前提下 ，郭先生没有核实钱是否到账，于11时49分先后分两笔把430万元给对方打了过去。

钱款转账后，郭先生给好友微信发了一条消息，称事情已经办妥。但让他没想到的是，好友回过来的消息竟然是一个问号。

郭先生拨打好友电话，对方说没有这回事，他这才意识到竟然遇上了“高端”骗局， 对方通过智能AI换脸技术，佯装成好友 对他实施了诈骗。

“从头到尾都没有和我提借钱的事情，就说会先把钱给我打过来，再让我给他朋友账户转过去，而且当时是给我打了视频的， 我在视频中也确认了面孔和声音，所以才放松了戒备 ”，郭先生说。

4月20日12时21分，包头市电信网络犯罪侦查局接到福建省福州市公安局刑侦支队的外协请求，称福建省一知名民营企业负责人被骗走430万元，而涉案的银行卡为包头市蒙商银行对公账户，希望包头警方能够帮忙进行紧急止付。

包头市公安局电信网络犯罪侦查局立即启动“包头市警银联动绿色查询机制”，当班民警以最快速度完成核查、报审程序，第一时间将涉案卡的信息通报至蒙商银行相关部门。

在银行的全力协助下， 仅用时10分钟，就将该诈骗账户内的336.84万元被骗资金成功拦截 。

同时，向福州市公安局警方提供了剩余款项93.16万元资金流出信息，为深入突破该案剩余资金查找提供了突破方向。目前，福建警方与包头警方对此资金正在全力追缴当中。

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AI诈骗：不仅视频，声音也能合成

随着科技的发展，各种新技术层出不穷，骗子诈骗的手段越来越以假乱真，让人防不胜防，首先被盯上的就是企业老板！

根据湖北网警巡查执法消息，AI技术改变诈骗，新骗局来袭后，诈骗成功率竟然接近100%。

因此，了解骗子的诈骗手段十分有必要，公司老板和财务一定要提高警惕！

合成声音

骗子通过骚扰电话录音等来提取某人声音，获取素材后进行声音合成，从而可以用伪造的声音骗过对方。

早在2019年，《华尔街日报》就成报道过， 有犯罪分子成功模仿了某能源公司在德国母公司CEO的声音 ，诈骗220000欧元巨款。

2020年12月，国内某公司 财务小王接到领导电话 ，要求立刻给供应商转款2万元，并将转账信息以邮件形式发送，转款理由是避免缴纳滞纳金。 由于老板的口音十分逼真 ，小王信以为真，在1小时内转款完成，后发现被骗。

AI换脸

骗子首先分析公众发布在网上的各类信息，根据所要实施的骗术，通过AI技术筛选目标人群，在视频通话中利用AI换脸，骗取信任。

一位俄罗斯的程序员觉得在家开会无聊，就开发了这样一款软件，可以把自己的脸换成任何人进行聊天，马斯克、马云、马化腾都可以，让老板和同事误以为大佬乱入会场。

值得注意的是，这种诈骗方式并不是没有破解之法， 关键在于看眼睛，假脸极少甚至不会眨眼 ！！

除了AI换脸、合成语音外，还有一些诈骗手段也可谓防不胜防，就在前不久就 有骗子通过转发微信语音的方式行骗 。

在盗取微信号后，骗子便向其好友“借钱”，为取得对方的信任，他们会转发之前的语音，进而骗取钱款。尽管微信没有语音转发功能，但他们通过提取语音文件或安装非官方版本（插件），可实现语音转发。

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企业及财务人员一定要做好防范

值得一提的是，这些骗局中，骗子不是漫无目的地全面撒网，而是通过AI技术筛选受骗人群，别有用心地锁定特定对象，根据所要实施的骗术对人群进行筛选，从而选出目标对象。

例如，当进行金融诈骗时， 经常搜集投资信息的人就会成为他们潜在的目标 。运用AI技术，再加上套路和剧本的演绎，这样的诈骗手段，想想你能hold住几个？

根据以往统计，公司被财务诈骗的案例数不胜数。因为老板和财务掌握着企业的资金命脉，诈骗数额更大，尤其是 资金安全防范意识薄弱、缺乏资金审批、内控等相关制度 的公司，更容易成为骗子的重点目标！

因此，企业及财务人员一定要守好“钱袋子”，避免沦为被宰羔羊！

一、高度重视资金管理

刘国东老师说：“资金相当于企业的血液”，企业没有资金运转，再多的订单项目都无法进行。

不管是老板还是财务， 在涉及到资金转账问题时，都要拉高“警报线”，持怀疑态度，经过多重验证确认身份 。

在AI以假乱真的情况下，比如上述案例的郭老板，仅凭视频声音都无法辨别。所以涉及钱款时，可以通过其他渠道如打电话、对“暗号”、和他的身边人确认等方式确认是本人，安全后再按流程汇款。

二、健全相关制度流程

再多的意识防范在缜密的诈骗手段面前也可能百密一疏，所以公司一定要建立健全资金安全相关的制度流程，通过机制为企业资金“上一把安全锁”。

例如公司内部建立各项 资金管理审批制度 ，规范资金管理流程；聘请专业的财务管理人才，严格按财务审批制度和流程执行；严格遵循 财务人员不相容、岗位分离原则 ，避免财务人员监守自盗等。

三、加强资金管理人员能力水平提升

招聘引入专业的资金管理人员，通过培训不断提高财务人员的专业水平，同时对管理层也要加强财务管理知识的学习。

企业要制定适应自身发展需要的资金管理标准化流程和资金审批制度，要求各级资金管理人员严格执行，务必做到 事前、事中、事后全过程监督 ，确保资金管理落实到企业管理的每一处。

几点提醒：

1. 公司负责人、财务等一定要加强个人信息的安全意识， 不明链接不要点 ！在QQ、微信等发出登陆地、密码异常等信息时，一定要做出相应措施，加大密码强度设置等级。

2. 财务人员在同意添加老板或公司内部人员的QQ、微信前，一定要辨清真伪。在网络中与老板等公司内部人员交流时，一旦遇到其有反常举动，就应立即警觉起来，确认其真实身份。

3. 手机杀毒定期做！手机和网银用户要对手机定期杀毒，各种银行、支付宝转账要通过官方网站下载的APP软件进行网银操作，绝不要轻易向他人泄露银行账号、密码、身份证号和交易验证码等相关信息。

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财小加提醒：最近各项财税政策频出，税收征管环境不断变换，财务人员一定要加强财税方面的学习，持续更新财税知识，这样才能及时规避风险、抓住机遇~

本文由财加教育整理发布，来源：平安包头、湖北网警巡查执法等

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