大兴调查研究之风 国家外汇管理局管检司优化外汇微观监管

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国家外汇管理局管理检查司（以下简称管检司）积极响应中央关于“在全党大兴调查研究之风”的号召，紧密结合外汇检查中心工作，以求真务实的态度，深入一线、沉到基层，不断优化外汇微观监管。

以调研解难题，推动联合打击非法交易。党的二十大报告明确提出“依法将各类金融活动全部纳入监管，守住不发生系统性风险底线”。地下钱庄侵蚀金融基础设施，扰乱金融市场，助长各类上游犯罪，严重危害我国经济金融安全和社会稳定。为研究解决地下钱庄屡打不绝问题，管检司率队赴湖北，与省级和5个地市的一线公、检、法和外汇办案人员现场座谈，书面调研7家办理地下钱庄案件经验丰富的分局，解剖地下钱庄案件细节，梳理办案难点，研究综合整治对策，就虚拟货币等新型地下钱庄交流探讨办案思路。针对地下钱庄屡打不绝问题，一是优化汇警合作模式，提高协同打击成效，形成联合研判、联合办案的一体化办案机制。及时总结地下钱庄案件争辩焦点，完善调查取证环节。二是全方位提升办案能力，以查代训，以先带后，培养高素质检查队伍，提高科技赋能，破解虚拟货币等新型地下钱庄打击困境。三是疏堵并举，为完善金融服务体系，推进普惠金融建言献策。积极引导，加大政策宣传和辅导，以案说法，揭示地下钱庄交易内幕和存在的风险。

以调研推创新，回应银行“尽职免责”诉求。近年来外汇局积极推动贸易投资便利化，银行身处跨境资金业务办理一线，由于怕追责，广泛存在“不敢办”和“加码办”现象。为统筹好“防风险”和“促便利”两大目标，管检司牵头外汇自律机制，对交通银行、浦发银行、上海银行等12家银行开展调研，结合各方建议，探索建立银行外汇业务“尽职免责”工作机制：一是对于“尽职”展业标准不清等业务问题及时给予政策解释和指导，并研究健全长效机制。二是开展“以案释法”工作，通过发布典型案例，指导银行在外汇业务办理中准确把握展业尽职边界。三是研究搭建“尽职免责”申诉机制，为银行提供申诉渠道。建立健全“尽职免责”审议机制框架和程序规则，体现客观公正、过罚相当的执法思想，全面提升银行外汇业务经营合规性。

以调研促合规，提升风险防范化解能力。建立银行事后监测体系是外汇业务“防风险”的第一道屏障，是外汇微观监管的基础性保障。为稳步推进此项工作，管检司对中国银行、中信银行等5家银行总行开展调研，调研中了解到，银行通过科技赋能开展事后监测有一定基础，但事后监测支持系统建设整体规划不足。结合银行切实提升展业能力的诉求及银行面临的问题，确定下一步工作：一是研究建立常态化的外汇违法典型案例及外汇风险交易特征发布机制，促进银行持续优化风险交易监测模型，提升监测能力。二是研究出台具有普遍适用性的银行外汇风险交易监测体系建设标准，促进银行规范、高效开展建设工作。三是统筹总、分局力量，组建银行事后监测体系建设指导团队，按照统一标准，对重点银行进行专项辅导，降低建设难度。

以调研抓管理，落实查审分离工作要求。党的二十大报告中强调“深化行政执法体制改革，全面推进严格规范公正文明执法”，对法治政府建设提出明确要求。为扎实推进依法行政，巩固提升中央巡视整改成果，完善外汇行政处罚查审分离机制，提高执法检查的专业化水平和效能，管检司与9家分局进行现场座谈，同时问卷调查36家分局，开展查审分离试点工作调研。针对当前查审分离试点工作中的重点、难点问题，一是了解查审分离试点以来，检查部门工作开展情况，及时总结试点经验；二是优化推广普适性措施，推动出台关于进一步做好查审分离工作通知，协调有关部门进一步完善查审分离试点模式；三是提高查审分离覆盖面，鼓励各地因地制宜，在地市中支层面开展查审分离试点。不断推动执法规范性，贯彻全面依法治国要求，提升系统提法行政水平。

调查研究是突破一切难题的“源头活水”，管检司将继续坚持理论联系实际的工作作风，通过调查研究，把“问题清单”变“措施清单”，以“措施清单”促“成果清单”，在实践中获得“真情况”、梳理“好经验”、摸索“新路子”，推动各项工作取得新突破。

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